近日，仙桃农商行新里仁口支行成功拦截一起涉电信网络诈骗资金取现业务，帮助群众守住2万元财产安全，有效避免了群众财产损失。

此前，该行工作人员在办理一笔2万元现金支取业务时，发现客户既无法说清汇款人身份信息，对资金用途的解释也前后矛盾。一系列反常表现，立即引起当班柜员的警觉，柜员随即对该客户账户交易情况进行重点核查，发现该账户虽为正常开户账户，但长期处于低活跃状态。其近期交易流水显示：该账户余额在被全部转出清零后，又有一笔小额资金“试探性”转入并随即转出，在接收到他行转入2万元后便急迫要求取现。

“低活账户+小额试探+快进快出”，这一连串特征与涉诈资金流转模式高度吻合。柜员当即启动风险应急预案，对该笔资金执行延迟支付操作，为公安机关侦查争取宝贵时间。目前，该账户已被正式司法冻结。至此，涉案的2万元资金被成功拦截，未发生任何转移。

该行持续关注“低活跃账户突发交易”“小额试探后大额转入”等高危行为，通过系统预警与人工复核相结合，实现风险早识别、早干预，切实履行金融机构的社会责任。（记者　张曼　通讯员　曾泽旭）